Памятка для корпоративных клиентов, открывающих расчетные (депозитные) счета

Памятка для корпоративных клиентов, открывающих расчетные (депозитные) счета

ПАМЯТКА для клиентов – юридических лиц, открывающих расчетные (депозитные) счета в валюте Российской Федерации и иностранной валюте в КБ «Гарант-Инвест» (АО)

1. Заявление на открытие счета - по установленной Банком форме. Бланк заявления можно получить в отделении Банка по адресу: г. Москва, 1-й Колобовский пер., д.23 или распечатать с сайта Банка www.gibank.ru.

2. Договор банковского счета в двух экземплярах. Бланк договора можно получить в отделении Банка по адресу: г. Москва, 1-й Колобовский пер., д.23 или распечатать с сайта Банка www. gibank.ru.

3. Учредительные документы - документы, определяющие индивидуальные особенности статуса конкретного юридического лица, предусмотренные действующим законодательством.

В Банк предоставляются: Устав, список участников на текущую дату, удостоверенные нотариально либо сотрудником Банка на основании предъявленных оригиналов документов, либо удостоверенные Клиентом с приложением его печати;

4. Свидетельство о государственной регистрации юридического лица - документ, выдаваемый юридическому лицу при его регистрации и содержащий его регистрационный номер (для Клиентов, зарегистрированных до 01 июля 2002 года) или основной государственный регистрационный номер юридического лица (для Клиентов, зарегистрированных после 01 июля 2002 года).

Клиент, зарегистрированный до 01 июля 2002 г., дополнительно предоставляет Свидетельство о внесении в ЕГРЮЛ сведений о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 года, с указанием сведений о документе, подтверждающем его регистрацию при создании.

В Банк предоставляется в обязательном порядке оригинал, в т.ч. для изготовления и удостоверения копии сотрудником Банка, либо оригинал и копия, удостоверенная нотариально или регистрирующим органом.

5. Свидетельство о постановке на учет в налоговом органе по месту нахождения на территории РФ - документ, выдаваемый налоговым органом юридическому лицу, зарегистрированному в качестве налогоплательщика с присвоением идентификационного номера налогоплательщика.

В Банк предоставляется в обязательном порядке оригинал, в т.ч. для изготовления и удостоверения копии сотрудником Банка, либо оригинал и копия, удостоверенная нотариально или налоговым органом.

В случае изменения в учредительных документах адреса местонахождения юридического лица свидетельство о постановке на налоговый учет подлежит замене, если новый адрес местонахождения юридического лица находится на территории другого налогового органа.

6. Уведомление территориального органа Федеральной службы государственной статистики с кодами статистики - письмо о присвоении статистических кодов ОКФС, ОКАТО, ОКПО и т.д. Уведомление можно распечатать с сайта www.moscow.gks.ru

7. Копия лицензии на право осуществления какого-либо вида деятельности, удостоверенная нотариально либо сотрудником Банка на основании предъявленного оригинала документа, в случае осуществления деятельности, подлежащей лицензированию.

8. Документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа юридического лица - протокол/решение уполномоченного (в соответствии с учредительными документами) органа Клиента об избрании единоличного исполнительного органа. Дополнительно предоставляются учредительные документы, действовавшие на момент избрания единоличного исполнительного органа юридического лица, в соответствии с п. 5 Памятки, а также иные документы, подтверждающие полномочия органа, избравшего единоличный исполнительный орган (в случае, если единоличный исполнительный орган избирается иным, помимо общего собрания участников, органом).

В Банк предоставляются оригиналы, в т.ч. для изготовления и удостоверения копий сотрудником Банка, либо нотариально удостоверенные копии, либо копии, удостоверенные единоличным исполнительным органом Клиента и печатью с предъявлением оригиналов документов для обозрения.

В случае если полномочия единоличного исполнительного органа переданы управляющей организации или управляющему - индивидуальному предпринимателю, предоставляется договор с управляющей организацией/управляющим.

Дополнительно по управляющей организации предоставляются:

  • документы, подтверждающие полномочия единоличного исполнительного органа управляющей организации (протокол/решение уполномоченного в соответствии с учредительными документами управляющей организации органа об избрании единоличного исполнительного органа управляющей организации);
  • в случае если иное лицо назначено представителем управляющей организации в целях осуществления управления Клиентом - Приказ по управляющей организации о назначении на должность этого лица в управляющей организации и возложении на него указанных обязанностей с предоставлением права подписи от имени Клиента либо доверенность на право распоряжения счетом с предоставлением права подписи, подписанные единоличным исполнительным органом управляющей организации и заверенные печатью Клиента;
  • Учредительные документы управляющей организации в соответствии с п.5 Памятки;
  • Свидетельство о государственной регистрации и свидетельство о внесении в Единый государственный реестр юридических лиц сведений о юридическом лице, зарегистрированном до 01 июля 2002 года (если управляющая организация зарегистрирована до 01 июля 2002 года);
  • Свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • Выписка из ЕГРЮЛ, выданная не ранее 30 дней до даты предоставления полного комплекта документов в Банк;
  • Документы, удостоверяющие личность представителя(ей) управляющей организации, наделенного(ых) правом подписи, в соответствии с п.6 Памятки.

Дополнительно по управляющему - индивидуальному предпринимателю предоставляются:

  • Свидетельство о государственной регистрации; Свидетельство о постановке на налоговый учет;
  • Документы, удостоверяющие личность управляющего, в соответствии с п.7 Памятки.

Документы управляющей организации или управляющего - индивидуального предпринимателя предоставляются в Банк в оригиналах, в т.ч. для изготовления и удостоверения копий сотрудником Банка, либо в копиях, удостоверенных нотариально.

9. Документы, подтверждающие полномочия лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати (помимо лица, исполняющего функции единоличного исполнительного органа).

Документы подтверждающие трудовые отношения лиц, указанных в карточке с образцами подписей и оттиска печати с Клиентом, приказ на предоставление права подписи или доверенность на предоставление права подписи;

В Банк предоставляются оригиналы, в т.ч. для изготовления и удостоверения копий сотрудником Банка, либо нотариально удостоверенные копии, либо копии, удостоверенные единоличным исполнительным органом Клиента и печатью с предъявлением оригиналов документов для обозрения.

10. Карточка с образцами подписей и оттиска печати - Карточка должна быть удостоверена нотариально либо уполномоченным сотрудником Банка в присутствии всех лиц, имеющих право распоряжаться средствами на счете Клиента.

11. Документы, удостоверяющие личность лиц, указанных в Карточке с образцами подписей и оттиска печати, а также документы, необходимые для установления гражданства и адреса места жительства (пребывания) указанных лиц.

Граждане РФ предъявляют:

  • паспорт РФ и, в установленных случаях, свидетельство о временной регистрации по месту жительства/месту пребывания. Граждане РФ, постоянно проживающие за границей, предъявляют заграничный паспорт гражданина РФ с проставленной консульством РФ в стране проживания лица отметкой о принятии на консульский учет на постоянное место жительства или отметкой иного органа страны пребывания, которая подтверждает факт постоянного проживания гражданина РФ на территории данной страны.

Иностранные граждане предъявляют:

  • Документ, удостоверяющий личность: паспорт иностранного гражданина или иной документ, установленный федеральным законом или признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность;

(Документ предоставляются с переводом на русский язык, заверенный соответствующим образом.)

  • Миграционную карту (кроме случаев наличия действительного разрешения на временное проживание, вида на жительство в РФ, наличия двойного гражданства (когда одно из гражданств - гражданство РФ) и иных случаев, когда миграционная карта не выдается в соответствии с законодательством РФ);
  • Документ, подтверждающий право иностранного гражданина на пребывание в РФ: разрешение на временное проживание либо вид на жительство и/или действующая виза;
  • Документ, подтверждающий адрес места жительства или пребывания: адрес места жительства на территории РФ фиксируется в виде на жительство или в разрешении на временное проживание. Адрес места пребывания иностранного гражданина указывается в отрывной части бланка уведомления о прибытии иностранного гражданина в место пребывания. В случае если указанное лицо не подлежит учету по месту пребывания в соответствии с законодательством, то в Банк предоставляется Анкета – физического лица по установленной Банком форме с указанием адреса места жительства (пребывания). Бланк Анкеты можно получить в отделении Банка по адресу: г. Москва, 1-й Колобовский пер., д.23 или распечатать с сайта Банка www.gibank.ru.

Лица без гражданства предъявляют:

  • Документ, удостоверяющий личность: вид на жительство в РФ (для лиц, постоянно проживающих в РФ) либо разрешение на временное проживание в РФ, оформленное в виде отдельного документа, либо документ, выданный иностранным государством и признаваемый в соответствии с международным договором РФ в качестве документа, удостоверяющего личность лица без гражданства;
  • Миграционную карту (кроме случаев наличия действительного разрешения на временное проживание, вида на жительства в РФ и иных случаев, когда миграционная карта не выдается в соответствии с законодательством РФ);
  • Документ, подтверждающий право иностранного гражданина или лица без гражданства на пребывание в РФ: вид на жительство в РФ (для лиц, постоянно проживающих в РФ) либо разрешение на временное проживание в РФ, оформленное в виде отдельного документа, либо действующая виза;
  • Документ, подтверждающий адрес места жительства или пребывания: вид на жительство в РФ (для лиц, постоянно проживающих в РФ) либо разрешение на временное проживание в РФ, оформленное в виде отдельного документа, либо отрывная часть бланка уведомления о прибытии иностранного гражданина лица без гражданства в место пребывания.

Лица, указанные в карточке, предъявляют подлинники документов.

12. Документы, подтверждающие присутствие Клиента по своему местонахождению (фактическому адресу):

  • в случае если помещение принадлежит ему на праве собственности - копия свидетельства о регистрации права собственности на помещение/здание по заявленному адресу Клиента удостоверенная нотариально либо сотрудником Банка на основании предъявленного оригинала документа;
  • в случае аренды помещения - копии договора аренды, удостоверенные Клиентом с приложением его печати;
  • в случае субаренды помещения - копии первичного договора аренды, всех последующих договоров субаренды, удостоверенные Клиентом с приложением его печати;
  • иные документы, подтверждающие присутствие по своему местонахождению Клиента, его постоянно действующего органа управления, иного органа или лица, которые имеют право действовать от имени Клиента без доверенности.

13. Бухгалтерскую отчетность, подтверждающую хозяйственную деятельность (по форме 1 и форме 2) на последнюю отчетную дату. Налоговые декларации по налогу на прибыль и налогу на добавленную стоимость на последнюю отчетную дату с отметкой налоговых органов о получении. Документы не представляются в случае отсутствия хозяйственной деятельности в связи с государственной регистрацией юридического лица менее 3-х месяцев.

14. Документы о финансовом положении (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов):

  • копия аудиторского заключения на годовой отчет за прошедший год, в котором подтверждаются достоверность финансовой (бухгалтерской) отчетности и соответствие порядка ведения бухгалтерского учета законодательству Российской Федерации
  • справка об исполнении налогоплательщиком (плательщиком сборов, налоговым агентом) обязанности по уплате налогов, сборов, пеней, штрафов, выданная налоговым органом
  • письмо Клиента об отсутствии фактов неисполнения своих денежных обязательств, в том числе по причине отсутствия денежных средств на банковских счетах

15. Сведения о деловой репутации (представляется на выбор Клиента любой из указанных ниже документов):

  • отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) о Клиенте других Клиентов Банка, имеющих с ним деловые отношения
  • отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) от других кредитных организаций, в которых Клиент ранее находился/находится на обслуживании, с информацией этих кредитных организаций об оценке его деловой репутации
  • отзывы (в произвольной письменной форме, при возможности их получения) основных/планируемых контрагентов Клиента, имеющих/планирующих установить с ним деловые отношения, об оценке деловой репутации Клиента

Банк имеет право запрашивать у Клиента дополнительные документы с целью соблюдения законодательства о противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем и финансированию терроризма.

 

По вопросам открытия счетов в Банке обращайтесь в Управление по работе с клиентами по телефону: (495) 650-90-03 доб. 155; 167; 141; 115

По вопросам представления пакета документов для открытия счетов в Операционное управление по адресу: г. Москва, 1-й Колобовский пер., д.23
телефон: (495) 650-90-03 доб. 190; 215; 157